Источник: finexpo.ru
Дебетовая карта — один из самых востребованных финансовых продуктов, так как на нее зачисляется зарплата. При выборе «пластика» люди сравнивают разные предложения, чтобы выбрать банк с подходящими условиями обслуживания. Кто-то хочет оформить карточку с индивидуальным дизайном. Для кого-то важна возможность получать повышенный кешбэк в любимых магазинах.
Однако при использовании платежного инструмента можно столкнуться с проблемами. Например, банк блокирует денежный перевод, якобы из-за подозрительной операции. За последние годы все больше россиян стали жаловаться на это. Разберемся, в каких ситуациях финансово-кредитные организации ограничивают доступ к счету и что делать, если карточка заблокирована.
Согласно действующему законодательству Российской Федерации банки обязаны отслеживать переводы и блокировать их, если операция кажется подозрительной. К тому же Центральный банк РФ также внимательно начал отслеживать все переводы по картам россиян. Данная мера направлена на обеспечение безопасности клиентов. При обнаружении нестандартной для пользователя операции, финансово-кредитная организация имеет право ограничить доступ к счету для защиты денег.
Клиенту может поступить звонок от сотрудника банка. В этом случае понадобится подтвердить добровольное перечисление средств на счет или назвать кодово слов. Иногда требуется самостоятельно позвонить в контактный центр, чтобы рассказать о проблеме. Для разморозки счета придется предоставить подтверждающие документы.
К сомнительным операциям относятся следующие:
У банков есть возможность вводить свои правила по выявлению сомнительных операций. Например, нетипичная для пользователя транзакции: перечисление средств в ночное время на карточку зарубежного банка. В таких ситуациях тоже возможно ограничение доступа к счету.
Контроль банковских переводов по картам играет важную роль в предотвращении мошенничества. Современные технологии и системы безопасности позволяют банкам отслеживать подозрительные транзакции, что способствует снижению числа мошеннических схем. Одним из распространенных способов обмана является звонок, где злоумышленники представляются сотрудниками банка и угрожают заблокировать счет, если человек не предоставит личные данные или не выполнит указания. В таких ситуациях важно помнить, что банки никогда не просят клиентов сообщать конфиденциальную информацию по телефону.
Если денежный перевод был заблокирован для защиты денежных средств клиенты, нужно позвонить в техподдержку финансово-кредитной организации. Специалист запросит кодовое слово или подтверждение в том, что транзакция была совершена добровольно.
Нужно быть бдительным, так как мошенники часто звонят под видом банковских сотрудников и сообщают о блокировке в связи с несанкционированным переводом. Таким образом они добиваются, чтобы человек сообщил им персональные данные. Важно помнить, что настоящие сотрудники не требуют назвать логин и пароль от личного кабинета, код из СМС и секретный код с обратной стороны карты, а также не сообщают о необходимости перевода денег на «безопасный счет» и не просят установить мобильное приложение с дистанционным доступом.
После заморозки счета банк тщательно все проверяет. Нужно предоставить документы, которые подтверждают законность транзакции. Например, если счет был заблокирован из-за перевода крупной сумму, потребуется подтвердить законность ее происхождение.
В рамках проверки сотрудник финансово-кредитной организации может несколько раз связываться с клиентом, чтобы уточнить необходимые сведения.
Обычно ждать разблокировку перевода преходится несколько дней. В течение этого времени банк проверяет клиента на отмывание денег и другие правонарушения. Однако есть возможность снять деньги. Можно перевести их на другую карту или счет, либо посетить отделение финансово-кредитной организации для получения наличных через кассу.
Если в банке отказали в разморозке счета даже после подтверждения законности операции, следует подать жалобу в интернет-приемную Центробанка и заявление в полицию. Если финансово-кредитная организация регулярно блокирует переводы безосновательно, стоит подумать о переходе на обслуживание в другой банк.
В Суземском районе значительное внимание уделяют развитию культуры и улучшению ...
Сказочный фильм «Буратино» за четыре дня проката в России собрал более одного миллиарда рублей. ...
4 января в Центральной библиотеке имени писателя А.В. Софронова состоялся новогодний турнир по ...
В Суземском районе руководством муниципального образования уделяется внимание улучшению ...
Участниками нового, шестого сезона конкурса управленцев «Лидеры России» – флагманского проекта ...
31 декабря 2025 года в Невдольском Доме культуры состоялось театрализованное шоу «Старые песни ...
